Bilan patrimonial: gagner du temps et économiser

Saviez-vous qu’en remplissant un bilan patrimonial, vous pouvez vous faciliter la vie et celle de vos proches ? Le bilan patrimonial est une liste de vos biens, de vos dettes, de vos documents importants et de leur emplacement. C’est un portrait de l’ensemble de votre patrimoine à un moment donné de votre vie. 

Faciliter votre planification financière

Le bilan patrimonial est une excellente base pour votre planification financière. En bénéficiant d’une vue d’ensemble, vos conseillers pourront vous offrir les recommandations et les placements les mieux adaptés à votre situation. 

Vous protéger contre les aléas de la vie

Le bilan patrimonial est un outil très utile lors de situations malheureuses. Par exemple, vous pouvez le fournir à votre assureur pour établir la valeur des biens perdus en cas de sinistre. 

Vous pouvez aussi l’utiliser en cas de séparation pour déterminer :

• qui a acheté quoi durant l’union et 
• quelle était la valeur des biens au moment de l’achat. 

Pour éviter les chicanes, chaque conjoint devrait toutefois signer le bilan. 

Aider vos êtres chers

Le bilan patrimonial sera particulièrement utile pour les personnes qui devront prendre des décisions concernant vos biens : 

• votre mandataire ou curateur, si vous devenez inapte,
• votre liquidateur, à votre décès.

Comment faire votre bilan patrimonial ?

Vous pouvez faire votre bilan patrimonial avec l’aide d’un avocat ou d’un notaire. Il existe aussi des modèles de bilan patrimonial gratuits sur internet, comme celui offert par la Chambre des notaires du Québec sous le nom de « Patrimoine : votre guide 360 ».  

ATTENTION 

Pour être utile, le bilan patrimonial doit être mis à jour régulièrement. Conservez votre document en lieu sûr, puisqu’il contient des renseignements privés.